Главное
Срочность — повод проверить.
Неожиданная смена счета или требование немедленно перевести деньги — повод остановиться и все проверить. Знакомое имя, логотип или цепочка писем не доказывают подлинность инструкций.
Распознайте схему.
Преступники могут выдавать себя за титульную компанию, агента или другого участника и отправить убедительный запрос на перевод средств для закрытия сделки. Взломанная цепочка писем может создать впечатление, что запрос относится к вашей реальной сделке.
Внимательно изучите отправителя и запрос, но не полагайтесь только на орфографию или знакомый вид сообщения. Следующий важный шаг — независимое подтверждение.
Перед переводом денег
Заранее установите контактных лиц.
Сохраните имена и проверенные номера телефонов людей, которые могут подтвердить сделку и порядок платежей.
Звоните по независимо проверенному номеру.
Не используйте номер телефона, ссылку или адрес для ответа из подозрительного сообщения.
Подтвердите подлинные инструкции.
Проверьте получателя и платежные реквизиты у вашего установленного контактного лица, включая любые предлагаемые изменения.
Не передавайте конфиденциальные сведения в обычных сообщениях.
Уточните у команды по закрытию сделки одобренный способ передачи информации. Не отправляйте банковские реквизиты, документы, удостоверяющие личность, или платежные инструкции через чат сайта.
Источник: CFPB: защита средств для закрытия сделки
Если вы подозреваете мошеннический перевод
Немедленно свяжитесь с банком или провайдером банковского перевода и узнайте о возможности остановить или отозвать перевод. Сообщите о случившемся установленному контактному лицу по закрытию сделки и подайте сообщение в Центр приема жалоб на интернет-преступления ФБР.
Действуйте быстро, даже если еще уточняете детали. Быстрое сообщение об инциденте может помочь, но возврат средств не гарантирован.
Источник: ФБР: сообщение о компрометации деловой электронной почты
Сообщить об инциденте в IC3Используйте надежный канал связи.
Если сообщение якобы пришло от FL Title, сравните его с контактными данными, которые вы независимо установили для вашей сделки. Перед действием попросите знакомого вам сотрудника команды подтвердить запрос.
Это руководство содержит информацию о предотвращении мошенничества. В нем нет банковских реквизитов, и оно не разрешает никаких переводов.
Контактная информация офиса FL TitleОбщая образовательная информация. Применимые к вашей сделке требования определяются ее документами и рекомендациями команды по закрытию, кредитора и консультантов.